陽市監(jiān)規(guī)字〔2023〕1號
市府直屬有關(guān)單位，中央、省駐陽江有關(guān)單位，各縣（市、區(qū)）市場監(jiān)管局（分局）：
經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)將《陽江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號為陽部規(guī)〔2023〕29號。
陽江市市場監(jiān)督管理局
2023年12月5日
陽江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法
第一章 總則
第一條 為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的戰(zhàn)略部署，規(guī)范陽江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金（以下簡稱“風(fēng)險補償資金”）管理工作，充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和激勵效用，鼓勵和引導(dǎo)合作銀行機構(gòu)加大對科技型中小微企業(yè)的信貸支持力度，緩解企業(yè)融資困難，推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟提質(zhì)增效，根據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于陽江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過程中的風(fēng)險補償。
第三條 風(fēng)險補償資金以“政府引導(dǎo)、市場運作、風(fēng)險共擔(dān)、循環(huán)使用”為運作原則，由省、市共同出資組成。
第四條 風(fēng)險補償資金不以盈利為目的，用途主要為建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金池，代為補償合作銀行、保險等機構(gòu)開展中小微企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作時產(chǎn)生的貸款本金損失，以及運營風(fēng)險補償資金日常產(chǎn)生的審計、法律、資金管理費等相關(guān)費用。
第五條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標和著作權(quán)（版權(quán)）等知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押或混合質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融機構(gòu)資金的融資模式。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資包括以下幾種方式：
（一）直接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給銀行等融資服務(wù)機構(gòu)，銀行等融資服務(wù)機構(gòu)作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)出借資金的融資方式。
（二）間接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保公司、保險公司等第三人，擔(dān)保公司、保險公司等第三人為企業(yè)融資提供擔(dān)保或信用保險，企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保來獲取銀行等融資服務(wù)機構(gòu)貸款的融資方式。
（三）由擁有知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)與銀行等融資服務(wù)機構(gòu)商定其他依法進行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的方式（如知識產(chǎn)權(quán)證券化等）。
第二章 資金管理
第六條 市知識產(chǎn)權(quán)局牽頭風(fēng)險補償資金運作，引導(dǎo)資金的使用方向，監(jiān)督核實風(fēng)險補償資金項目的支持對象、資格條件和實施等。
第七條 風(fēng)險補償資金設(shè)風(fēng)險補償資金決策委員會（以下簡稱“決策委員會”），由市知識產(chǎn)權(quán)局、市財政局、市金融局、人行陽江市分行組成，是風(fēng)險補償資金的最高決策機構(gòu)。決策委員會辦公室設(shè)在市知識產(chǎn)權(quán)局，承擔(dān)決策委員會日常工作。決策委員會主要職責(zé)包括：
（一）推動實施資金管理辦法，監(jiān)管資金運營；
（二）確定資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型；
（三）確定合作銀行、保險等機構(gòu)及對應(yīng)的資金合作方案；
（四）審定合作銀行、保險等機構(gòu)申請的不良貸款風(fēng)險補償方案；
（五）審核資金重大項目支出并開展績效評價工作；
（六）資金管理事項的調(diào)整和決策；
（七）搭建銀企對接平臺，定期向金融機構(gòu)公布專利授權(quán)企業(yè)名單，促進銀企對接；
（八）審定其他未決爭議事項。
決策委員會對重大事項進行集體討論和決策，表決可以通過口頭、舉手、無記名投票或記名投票等方式進行，意見不一致時執(zhí)行少數(shù)服從多數(shù)原則。
第八條 為保證風(fēng)險補償資金高效、安全運作，決策委員會依法依規(guī)委托第三方專業(yè)機構(gòu)（以下稱“資金管理人”）對風(fēng)險補償資金進行運營管理。資金管理人業(yè)務(wù)上接受決策委員會的監(jiān)督管理以及決策委員會辦公室的工作指導(dǎo)，依據(jù)本辦法和委托協(xié)議負責(zé)風(fēng)險補償資金運營管理工作。主要職責(zé)包括：
（一）負責(zé)風(fēng)險補償資金運營管理；
（二）篩選擬合作銀行、保險等機構(gòu)，擬訂合作方案，對銀行、保險等合作機構(gòu)進行考核和評價；
（三）在貸款發(fā)放前核實支持對象資格條件及負責(zé)貸款
發(fā)放后的定期信息反饋；
（四）在貸款出現(xiàn)風(fēng)險后，組織專家小組對銀行、保險等合作機構(gòu)的損失款項進行會審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失及補償資金，上報決策委員會，并根據(jù)決策委員會的審定結(jié)果進行補償資金的撥付；
（五）按要求向決策委員會提交風(fēng)險補償資金年度運營情況報告，并做好相關(guān)財政項目的績效自評等工作；
（六）起草重大事項決策議案提交決策委員會審議；
（七）執(zhí)行決策委員會交辦的其他相關(guān)任務(wù)。
第九條 合作銀行、保險機構(gòu)由資金管理人向社會公開征集，經(jīng)決策委員會審議確定后，向社會公示。
第三章 扶持方向
第十條 風(fēng)險補償資金主要用于推動我市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的開展，主要包括：
（一）支持合作的銀行、保險等機構(gòu)對企業(yè)開展融資，分擔(dān)合作機構(gòu)對具備風(fēng)險補償資金準入條件的企業(yè)（以下簡稱“準入企業(yè)”）融資的損失；
（二）支持準入企業(yè)，向合作機構(gòu)申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資；
（三）市政府確定的需要支持企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展的其他事項。
第十一條 風(fēng)險補償資金扶持的銀行、保險等合作機構(gòu)
應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）已在陽江市開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，依法合規(guī)經(jīng)營的機構(gòu)。包括銀行、保險、擔(dān)保機構(gòu)以及資產(chǎn)評估機構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)等；
（二）設(shè)有能為科技型中小微企業(yè)服務(wù)的部門和專業(yè)的服務(wù)團隊，具有較強的風(fēng)險防控能力；
（三）對我市知識產(chǎn)權(quán)信貸有清晰的業(yè)務(wù)推進計劃、資金政策、風(fēng)險容忍政策、風(fēng)險定價政策，有專門服務(wù)于科技型中小微企業(yè)的信貸產(chǎn)品。
第十二條 準入企業(yè)需符合以下條件：
（一）在陽江市登記注冊并依法納稅的具有獨立法人資格的企業(yè)；
（二）企業(yè)注冊時間1年以上，且擁有能作為質(zhì)押物的專利、商標和著作權(quán)（版權(quán)）等知識產(chǎn)權(quán)；
（三）具有健全的財務(wù)管理制度；
（四）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，信譽良好。
第十三條 納入風(fēng)險補償資金支持范圍的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款應(yīng)當(dāng)用于本企業(yè)或主要關(guān)聯(lián)方技術(shù)研發(fā)，項目產(chǎn)業(yè)化建設(shè)、運營、管理、技術(shù)改造、流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得用于其它用途。
第四章 運作方式
第十四條 單個不良融資項目的損失，由銀行、保險等合作機構(gòu)和風(fēng)險補償資金按照合作協(xié)議約定的比例承擔(dān)。
風(fēng)險補償資金對單個不良融資項目（包括但不限于貸款、知識產(chǎn)權(quán)證券化等）的補償范圍限于融資本金，不包括利息、罰息及其他費用。
第十五條 資金管理人為風(fēng)險補償資金初選出合作機構(gòu)，報決策委員會確定最終合作機構(gòu)，由資金管理人與合作機構(gòu)簽署合作協(xié)議。
第十六條 當(dāng)準入企業(yè)貸款被合作機構(gòu)確認列入不良貸款后，合作機構(gòu)向資金管理人提出補償申請，由資金管理人初審并在3個工作日內(nèi)上報決策委員會辦公室，決策委員會在收到資金管理人書面材料10個工作日內(nèi)對相關(guān)不良貸款是否同意補償進行審定。決策委員會同意進行補償后，資金管理人在5個工作日內(nèi)根據(jù)決策委員會的審定結(jié)果進行補償資金的撥付。
第十七條 風(fēng)險補償資金完成補償后，貸款發(fā)放機構(gòu)仍有責(zé)任勤勉盡責(zé)追回資金。在追償收回資金的10個工作日內(nèi)，應(yīng)按照風(fēng)險補償資金代償?shù)谋壤颠€到風(fēng)險補償資金專戶。風(fēng)險補償資金完成補償后尚未完成追償?shù)馁J款發(fā)放機構(gòu)，需每月向資金管理人報送資金追償情況，由資金管理人匯總后上報決策委員會。
第五章 項目管理
第十八條 資金管理人按照本辦法規(guī)定負責(zé)風(fēng)險補償資
金運營管理。風(fēng)險補償資金按委托協(xié)議向資金管理人支付管理費，管理費按風(fēng)險補償資金專戶余額的一定比例計提。
第十九條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格依規(guī)做好貸后管理工作，保證貸款風(fēng)險分類準確、信息完整，定期對貸款質(zhì)量進行分析，并于每季度終了后2個月內(nèi)，向資金管理人報送上季度知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款情況報告，包括貸款企業(yè)的季度財務(wù)報表、年度審計報告（如有）、貸款資金使用狀況等。資金管理人將相關(guān)數(shù)據(jù)匯總后上報決策委員會。
如合作機構(gòu)構(gòu)逾期未提交或未按要求提交報告，資金管理人有權(quán)要求合作機構(gòu)整改，多次逾期未提交報告或未按要求提交報告的，按合作協(xié)議取消合作資格。合作機構(gòu)貸后報告提交的效率和質(zhì)量，將作為資金管理人新一年度篩選合作機構(gòu)的重要參考。對違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定形成的損失不屬于風(fēng)險補償資金補償范圍。
第二十條 資金管理人與合作機構(gòu)應(yīng)加強定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機構(gòu)應(yīng)于5個工作日內(nèi)書面通知資金管理人，由資金管理人上報決策委員會辦公室：
（一）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)不按期支付利息；
（二）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目出現(xiàn)逾期；
（三）合作機構(gòu)認為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)存在不能正常還款風(fēng)險；
（四）合作機構(gòu)認為需要通知的其他重要事項。
第二十一條 風(fēng)險補償資金產(chǎn)生的孳息等收益全部補充予風(fēng)險補償資金。
第六章 監(jiān)督管理
第二十二條 風(fēng)險補償資金必須專款專用，禁止任何單位和個人截留、挪用。決策委員會可以委托會計師事務(wù)所對資金撥付使用情況進行審核，并依法接受審計部門的審計監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)資金管理人有擅自挪用資金的情況，決策委員會有權(quán)取消資金管理人資格、依法追究相關(guān)人員責(zé)任，并且依法要求資金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟損失。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關(guān)處理。
第二十三條 合作機構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取補償金的，一經(jīng)查實，依法追回補償金，取消其合作機構(gòu)資格。對騙取、挪用合作機構(gòu)貸款的企業(yè)，不再納入貸款風(fēng)險補償資金支持范圍，依法追究其法律責(zé)任。
第七章 附則
第二十四條 本辦法由陽江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）負責(zé)解釋，自2023年12月5日起施行，自施行之日起有效期5年。
部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號：陽部規(guī)〔2023〕29號
